股票的收益,会比基金收益高吗?(etf基金和股票哪个收益高?)

说个很现实的问题,其实对于大部分投资者,他投资在股票上的收益,未必会比基金要高,甚至要远落后于基金的收益。

股票的收益,会比基金收益高吗?(etf基金和股票哪个收益高?)

从基本配置而言,基金就是拿着投资者钱,去投资股票,基金的收益取决于基金经理的操作水平,以及整体大盘的走势。而一般人投资股票的收益,就是看他自己的选股能力和他对于股票的认识。由于基金对于股票有仓位限制,即重仓股占的比例都有要求,大部分在配置中,都是一揽子的股票,所以从波动角度,基金的波动理论上要比单一股票小的多,一个股票涨停就可以达到10%,而基金如果一年收益10%,其实都算可以的基金了,从这个角度来说,是不是显然投资股票收益会更多呢?

答案是否定的。一般人股票一年下来,能跑赢差不多的基金的,其实没多少,更不用说跟排名靠前的基金比了。为什么呢?

股票的收益,会比基金收益高吗?(etf基金和股票哪个收益高?)

因为股票你看到短期收益高的同时,它的波动同样也大。就像前文所说,你可能买到一个股票,赚到了10%,此时你卖出后,如果不再操作,理论上就要比很多基金要优秀了,问题是,你不可能在赚了之后,立刻收手,你希望下一个投资,依然有一个大赚的收益,但是几个赚钱的投资后,总是会遇到赔钱的投资,不管割肉不割肉,你的收益都是在打折扣;而基金虽然短期看起来,未必会有个人投资赚的多,但是日积月累,它们大部分的仓位控制,还是比较理性的,而且对于上市公司的研究,显然要比个人要好的多,更不用说偶尔可能涉及到公司内部运营上的计划等等,信息上个人是比不过基金的,所以这几年特别明显的就是,基金的收益越来越和个人拉开了差距,尤其在我们市场里,越来越多机构投资者入场的情况下,散户其实在这个市场想跑赢指数,并不是一件容易的事。

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那么在这种情况下,个人投资者应该怎么做呢?

如果你本就是上班族,没多少时间的话,大可以做基金定投,本身就分散了日常波动的风险,同时跟踪指数,也避免了单一个股踩雷的风险,省时省力省心;如果你依然选择股票投资的话,那么如今市场里,你对行业和上市公司的选择,就更考验你的知识面以及逻辑思维,尽量选择优质个股的同时,介入的价位不要高了,合理的低价,再加上耐心的中长线投资,你才会有一个差不多的回报。

股票的收益,会比基金收益高吗?(etf基金和股票哪个收益高?)

最后强调一句,不管是股票,还是基金,都是长期投资,耐心是非常重要的。

——以上,雪茄金融狗,做金融界的一股清流,更多投资案例与逻辑思考,敬请期待!

这个要看你股票交易的水平,高手可以赚很多,但是大部分人是亏钱的,基金的话相比个人投资交易来说会相对稳定一些,当然股票型基金在股市不好的时候也是亏损居多!

要投资的话可以考虑外汇跟单投资,选择3-4家公司做跟单交易,这样分散投资可以分散风险,而且跟单的收益也是比较不错的,我个人就是这样的做了4家公司,比较满意

投资收益越高,风险也就越高

风险和收益是对等的,想要获得更高的投资收益,肯定是要承担相应的更高的投资风险。

一般来说,投资股票的平均预期收益会比基金的高,但是价格波动率,也就是收益波动的幅度、剧烈程度,都会比基金的高。举个例子:你有10%的机会通过炒股获得100%的投资回报,也有90%的概率投资回报率为0%,而此时基金或许有100%的概率获得7%的回报率,投资保本,那么投资股票的平均预期回报率就等于10%*100%+90%*0%=10%>7%(基金收益)。

你虽然看到股票的投资收益高,但是也要看到他亏损的更高的可能性。

基金是怎么做到更低的风险?

其实个人炒股投资也可以参考基金投资的方式去进行投资。一般来说“不把鸡蛋放在同一个篮子里”是对风险规避的一个最常规解释,也就是说通过建立自己的投资组合,尝试分散投资,进而把风险分散掉。

假设你买1个股票,跌了就是跌了、涨了就是涨了,而我买10个股票,哪怕有3只股票是跌的,我剩下7只股票上涨也一样能够取得收益,你投资1个股票的风险肯定是大于投资10个股票的风险,这就是分散投资的好处。

而如何去筛选优质的企业股票进行分散投资和构建自己的投资组合,这就又是另一门学问了:从行业配置到周期配置,再到每个行业里面充分挖掘更具有投资价值的企业、量化计算每个股票应该具体配置多少,最终构建出α值较高的投资组合,这一切都是每一个机构绞尽脑汁在研究的事情,而我们个人投资者,还有很长的一段路需要走。

股票的收益,会比基金收益高吗?(etf基金和股票哪个收益高?)

我们首先按正常的市场波动做比较,那么股票的收益肯定会比基金收益高!

但如果我们按普通投资者,记住是普通的投资者,从对股票略知一二的到完全小白的人群!按这些人的投资进行比较,那么很可能股票收益还不如基金收益高!


正常的股票爆发力度强,更有连板走势,波动范围大!而基金,大多数股票型基金或者混合型基金都会持仓多个股票,算净值时也是取平均收益,波动范围小,所以正常情况下股票收益肯定高!

但如果算上人为因素,那就不一定了,而且历史数据证明,大多数普通投资者跑不赢指数甚至亏损,更别提基金了!

为什么会有这样的区别?

心态原因

大部分人投资基金都是定投买开放式基金,偶尔看看收益,不会太在意分时的仓位波动,也不怎么关心基金持仓了什么股票,所以拿的久拿的住!

而进入股市就不同了,每天每分每秒的波动时刻牵动人心,大多数人又没有分析能力,无法判断上涨下跌的性质,结果就只会追涨杀跌,到头来卖了的涨了,买了的跌了,竹篮打水一场空!

拿不住或者拿不久是散户的通病,因为没有对大势的判断能力,心里没底气,加上股价每天的波动很容易让人浮躁冲动!所以操作表现追涨杀跌,结果收益跑不赢基金!

股票的收益,会比基金收益高吗?(etf基金和股票哪个收益高?)

技术原因

大多数人都没有一定的技术分析能力,包括对大盘的分析,对个股基本面和技术面的分析!买入股票全靠眼缘或者网上别人的推荐,持有后又屁股决定脑袋,到处找利好来安慰自己,有赚就跑,没赚就割,这样收益怎么比的过基金,好歹人家基金经理能专业的分析大盘个股然后挑选好的股票持仓,省去自己追涨杀跌博个平均收益何乐不为!

所以说普通投资者在没有改善投资心态和学会基本的技术分析能力的前提下,是大概率跑不赢基金的!

我们就拿去年的半导体芯片行情举例:

大多数人就算买到这个板块也没法吃完大部分的利润,靠运气赚的钱最终会靠实力亏完!然鹅你看看半导体的ETF基金,妥妥的翻倍,而其他开放式基金也都差不多有这样的收益,稳稳的跑赢了90%的投资者!

股票的收益,会比基金收益高吗?(etf基金和股票哪个收益高?)

个人建议普通投资者还是将资金大部分进行定投基金,小部分进入股市练手,这样才能保证资产的稳增长!毕竟股市有风险入场需谨慎!

股票的收益,会比基金收益高吗?(etf基金和股票哪个收益高?)

第一,基金要想获得高收益率,可能要更多的仓位配置股票。

第二,投资股票的收益率,有的人可能获得很高的收益率,有的人可能获得中等的收益率,人可能会有很大亏损。投资收益率最高的人,可能是投机成功,收益率最差的人,可能是不太懂股票,收益率中等的人,可能专业投资能力比较高。专业投资能力再高的人,投资股票也可能会出现亏损(比如巴菲特最近也出现了不小的亏损。)

所以不论是谁,投资股票可能都会出现亏损,所以投资股票本身可能就有不小的风险。

同理,投资基金,可能也是如此,也可能面临一定的风险。

  1. 关于股票和基金的区别

首先,要明确两者的概念,股票是是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。

基金是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产,由基金管理人管理、基金托管人托管,以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。根据投资对象不同,基金可以分为债券基金、股票基金、货币市场基金、混合型基金。

2.基金特点

从总体看,基金是一种集合投资,通过投资组合降低风险、提高收益,相比较股票而言,较为稳健和专业。其收益水平既取决于基金经理的操盘水平,也受大盘的走势影响。

3.收益与风险成正比

一般情况下,投资与风险是成正比的,短期内,单只股票的高收益必然对应着高风险。从长期看,个人投资者投资的股票收益很难高于基金收益。

假设你资金量不高,只能购买几只股票,并不能进行足够的投资组合对冲风险。而这些资金如果投资基金的话,相当于把风险进行了更好的分散。

4.结论

所以对于个人投资者而言,如果有足够的专业水平选择优质的股票进行组合投资,收益高于基金也是有很大概率的,但相比于专业机构投资者和基金经理人的水平,我认为投资基金更加稳健,当然在选择基金的时候也要主要领域和行业。

股票和基金无法相提并论。

股票要看买的是不是好股票,买了烂股票比如st肯定跑不过基金。

那基金买了就一定比股票好吗?这涉及到买入卖出的期间和买的什么基金?比如在2月买了科技主题基金,到现在还亏很多,就没有买贵州茅台个股赚钱。

基金分主动管理基金和被动指数基金,总体而言选股方面还是有一定专业度,分散性。

个人选股,考验专业能力,集中持股选到牛股,买卖时间也好,短期跑赢基金也是大概率,但是长期来看不一定。

如果我选的差股,追涨杀跌,会比基金亏的多。

总体而言为这样问题的您,一定也是刚接触权益类资产不久,建议不要个人选股,相对而言选择基金更适合。

可以关注我头条号多交流,具体怎么选股,选基,如何策略买卖。

个股、行业分析和宏观政策下如何投资。

我的答案是:会的

1、不同股票的预期收益能力不同

不同投资方向预期收益和风险都不同。一方面,基金可投资于风险较小的债券市场,所以预期收益会少于股票预期收益;另一方面,即使都投资股票,不同股票的价格和预期收益也不同。

2、基金投资仓位不满仓

有些股票和基金投资于同一上市公司发行的,但是由于基金具有分散风险的功能,风险并没有股票投资大,预期收益自然也低些,再加上基金经理为避险,虽然一些股票仓位达到95%,但是并不是满仓股票,所以预期收益自然低一些。

3、基金投资成本更高

基金作为一种投资手段,尤其是股票基金这种高风险的,会收取申购赎回费,且并不低,再加上管理费托管费等,很多在净值中已经扣除,所以获得的预期收益自然不比直接投资的获益多。

4、基金投资风险更小

股票的风险和预期收益投资者自己承担,再加上个人投资不论是信息更新还是市场预测,都要比投资基金难得多,风险也大大增加,预期收益机会自然就高。

关于为什么股票比基金预期收益大的内容就聊到这里,以上观点仅供参考,希望可以帮助大家,温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

欢迎大家点赞评论,一起探讨!

股票正常的表现收益会比基金高,个股有爆发的阶段,这个阶段有连续的涨停板甚至是翻倍,而基金则是稳定一些,少大起大落的情况,这是正常的市场表现下会特别突出,而在风险上,则基金的风险会小一点。

股票的风险要比基金的风险大,当然收益也会大;要看你的心理承受能力喽

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